§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人广州农村商业银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025年07月01日起至2025年09月30日止。
§2 产品概况
产品名称 | 江门农商银行金葵树安盈系列天天开薪开放式净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1412721000043 |
产品类型 | 现金管理类 |
报告期末产品存续规模（份） | 741,064,894.97 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
发行方式 | 公募 |
投资范围 | 第一类：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、公募证券投资基金、债券逆回购、同业借款等债权类资产。 第二类：其他债权类资产；以及其他符合监管规定的资产。 产品因为流动性需要可开展卖出回购等融资业务。 |
产品成立日 | 2021年08月12日 |
产品预计终止日 | 2099年12月31日 |
杠杆水平 | 100.05% |
风险等级 | R2（中低风险类） |
产品管理人 | 江门农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 广州农村商业银行股份有限公司 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币,元
主要财务指标 | 报告期（2025年07月01日-2025年09月30日） |
1.期末产品资产净值 | 741,064,894.97 |
2.报告期最后一个交易日产产品资产净值 | 741,064,894.97 |
3.期末产品份额净值 | 1.000000 |
4.报告期最后一个交易日产品份额净值 | 1.000000 |
5.期末产品份额累计净值 | 1.000000 |
6.报告期最后一个交易日产品份额累计净值 | 1.000000 |
2025年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，实现的每万份累计收益为40.32元。
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立符合资管新规要求。产品自2021年08月12日成立以来，份额规模741,064,894.97份，截至2025年09月30日，净值741,064,894.97元。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响引起波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，截至报告日采用低杠杆融资策略，有效防范本产品的流动性风险。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
项目 | 占组合资产比例(穿透前)(%) | 占组合资产比例（穿透后）(%) | |
1 | 固定收益投资 | 84.48 | 84.48 |
其中：债券（含同业存单） | 84.48 | 84.48 | |
2 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
3 | 资管计划 | 0.00 | 0.00 |
4 | 同业借款 | 0.00 | 0.00 |
5 | 买入返售金融资产 | 0.00 | 0.00 |
6 | 银行存款和结算备付金合计 | 15.52 | 15.52 |
合计 | 100 | 100 |
5.2 前十大资产持仓情况
序号 | 资产名称 | 金额(元) | 占比（%） |
1 | 银行存款 | 115,047,496.45 | 15.52 |
2 | 25东莞农村商业银行CD071 | 39,906,061.19 | 5.38 |
3 | 25天津银行CD098 | 39,777,544.15 | 5.37 |
4 | 25九江银行CD159 | 39,718,644.29 | 5.36 |
5 | 25天津农村商业银行CD035 | 39,627,789.96 | 5.34 |
6 | 25珠海华润银行CD049 | 39,529,827.42 | 5.33 |
7 | 25东莞银行CD079 | 29,986,601.70 | 4.04 |
8 | 25天津银行CD100 | 29,969,086.58 | 4.04 |
9 | 25天津农村商业银行CD026 | 29,889,000.25 | 4.03 |
10 | 25晋商银行CD132 | 29,856,318.32 | 4.03 |
§6 关联交易情况
截至2025年09月30日，本产品的关联交易情况如下：
序号 | 资产名称 | 金额(元) | 占比（%） |
1 | 25广州农村商业银行CD073 | 29,758,108.56 | 4.01 |
§7 前十名投资者情况
7.1本产品前十名投资者情况如下：
前十名投资者持有情况
投资者类别 | 持有份额（份） | 占比（%） |
个人 | 34,076,654.58 | 4.83 |
机构 | 14,281,976.20 | 1.94 |
7.2 达到或超过总份额20%的单一投资者情况
截至2025年09月30日，本产品没有达到或超过总份额20%的单一投资者情况。
江门农村商业银行股份有限公司
2025年10月24日
