尊敬的客户：
2025年上半年，我行理财业务经营稳健、运作情况良好，现将理财业务运作情况报告如下：
序号 | 项目 | 内容 |
1 | 当期发行情况 | 2025年上半年，累计发行217期理财产品，均为净值型理财产品，累计募集26.16亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上期无变化。 |
2 | 当期到期情况 | 2025年上半年，累计到期兑付221期理财产品，累计到期兑付金额26.54亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上期无变化。 |
3 | 产品存续情况 | 截至2025年上半年末，存续126期理财产品，均为净值型理财产品，产品余额为25.75亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上期无变化。 |
4 | 产品收益情况 | 2025年上半年累计兑付221期理财，累计兑付客户收益0.2715亿元。 |
5 | 投资资产规模 | 截至2025年上半年末，理财资金投资资产规模为26.04亿元。 |
6 | 投资资产种类 | 银行存款、债券、同业存单、同业借款、公募证券投资基金、债券买入返售、基金资产管理产品等金融资产。 |
7 | 投资资产比例 | 银行存款（5.07%）、债券（34.92%）、同业存单（34.35%）、同业借款（13.85%）、公募证券投资基金（6.11%）、债券买入返售（3.84%）、基金资产管理产品（1.86%）。 |
8 | 前十项资产名称、规模和比例 | 序号资产名称规模 （亿元）比例(%)(1)山东通达金融租赁 有限公司同业借款1.515.82(2)银行存款（活期存款）1.325.08(3)21渤海银行二级0.722.78(4)马上消费金融股份有限公司同业借款0.702.70(5)债券买入返售（渤海证券股份有限公司）0.702.69(6)25交通银行CD0660.692.66(7)24海尔消费债010.662.55(8)21顺德农商二级0.532.02(9)20江滨020.522.00(10)16农发180.511.97
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9 | 流动性风险分析 | 截至2025年上半年末，我行理财资金投资总体杠杆率为101.12%,且开放式产品的高流动性资产超过5%（现金及一年期以内利率债），理财产品的整体流动性风险可控。 |
备注：报告中理财产品发行、到期、存续及收益情况包含封闭式产品和开放式产品的投资周期情况。
特此报告。
江门农村商业银行股份有限公司
2025年8月1日
