江门农商银行

江门农商银行金葵树睿盈241007期封闭式净值型理财产品（乡村振兴）2025年第一季度报告

2025-04-18

§1 重要提示

产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2025年01月01日起至2025年03月31日止。

§2 产品概况

产品名称	江门农商银行金葵树睿盈241007期封闭式净值型理财产品（乡村振兴）
产品登记编码	C1412724000007
产品类型	固定收益类
报告期末产品存续规模（份）	45,050,000.00
收益类型	非保本浮动收益型
发行方式	公募
投资范围	第一类：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、固定收益类公募证券投资基金、债券逆回购、同业借款等债权类资产；以本类资产为投资对象的信托产品，券商、基金、保险等资产管理产品。第二类：其他债权类、权益类资产；以本类资产为投资对象的信托产品，券商、基金、保险等资产管理产品；以及其他符合监管规定的资产。产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务，总资产不超过净资产的140%。
产品成立日	2024年12月25日
产品终止日	2025年09月17日
杠杆水平	100.06%
业绩比较基准	2.50%-3.50%
风险等级	R2（中低风险类）
产品管理人	江门农村商业银行股份有限公司
产品托管人	中国工商银行股份有限公司
币种	人民币

§3 产品业绩表现

单位：人民币,元

2025年第一季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为1.50%。

§4 报告期内产品运作分析

4.1 报告期内产品运作分析

产品设立符合资管新规要求。产品自2024年12月25日成立以来，累计管理份额规模45,050,000.00份，截至2025年03月31日，资产净值45,231,717.65元。

4.2 报告期内产品主要投资风险

产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响引起波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。

4.3 产品流动性风险分析

本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限短于或等于产品期限，截止至报告日未采用杠杆融资策略，有效降低了本产品的流动性风险。

§5 投资组合报告

5.1 产品投资资产种类

5.2 前十大资产持仓情况

§6 关联交易情况

截至2025年03月31日，本产品不存在关联交易。

江门农村商业银行股份有限公司

2025年4月18日

定期公告