江门农村商业银行股份有限公司2024年理财业务报告
2025-02-19
尊敬的客户：
2024年，我行理财业务经营稳健、运作情况良好，现将理财业务运作情况报告如下：
序号 | 项目 | 内容 |
1 | 当期发行情况 | 2024年，累计发行455期理财产品，均为净值型理财产品，累计募集57.48亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上期无变化。 |
2 | 当期到期情况 | 2024年，累计到期兑付459期理财产品，累计到期兑付金额57.22亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上期无变化。 |
3 | 产品存续情况 | 截至2024年末，存续128期理财产品，均为固定收益类净值型理财产品，产品余额为25.95亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上期无变化。 |
4 | 产品收益情况 | 2024年全年累计兑付459期理财，累计兑付客户收益0.7183亿元。 |
5 | 投资资产规模 | 截至2024年末，理财资金投资资产规模为25.96亿元。 |
6 | 投资资产 种类、规模及占比 | 序号投资种类规模(万元)(穿透前)占组合资产比例(%)(穿透前)规模(万元)(穿透后)占组合资产比例(%) （穿透后）1活期存款17,171.736.6117,275.146.662同业存单59,686.0422.9959,686.0422.993债券111,212.8842.85111,212.8842.844同业借款30,962.0411.9330,962.0411.935债券买入返售25,907.449.9825,907.449.986公募基金9,930.383.8314,526.895.607资产管理产品4,690.901.810.000.00 合计259,561.41100.00259,570.43100.00
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7 | 前十项资产名称、规模和比例 | 序号资产名称规模（万元）比例(%)1银行活期存款（工行）13,063.655.032银行间14天质押式逆回购（金元证券2024/12/23）5,992.162.31321顺德农商二级5,209.082.01420江滨025,160.541.99524海尔消费债015,063.101.956银行间14天质押式逆回购（金元证券2024/12/19）5,000.831.93724北京农商银行CD1504,996.241.92824上海银行CD1374,993.921.92924江苏银行CD0274,990.161.921024中原银行CD1664,984.011.92
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8 | 流动性风险分析 | 截至2024年末，我行理财资金投资总体杠杆率为100.03%,且开放式产品的高流动性资产超过5%（现金及一年期以内利率债），理财产品的整体流动性风险可控。 |
备注：报告中理财产品发行、到期、存续及收益情况包含封闭式产品和开放式产品的投资周期情况。
特此报告。
江门农村商业银行股份有限公司
2025年2月19日
