§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年10月01日起至2024年12月31日止。
§2 产品概况
产品名称 | 江门农商银行金葵树惠盈系列开放式净值型理财产品270D款 |
产品登记编码 | C1412723000003 |
产品类型 | 固定收益类 |
报告期末产品存续规模（份） | 162,797,922.09 |
收益类型 | 非保本理财产品 |
发行方式 | 公募 |
投资范围 | 第一类：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、公募证券投资基金、债券逆回购、同业借款等债权类资产；以本类资产为投资对象的信托产品，券商、基金、保险等资产管理产品。第二类：其他债权类、权益类资产；以本类资产为投资对象的信托产品，券商、基金、保险等资产管理产品；以及其他符合监管规定的资产。产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务，总资产不超过净资产的140%。 |
产品成立日 | 2023年02月16日 |
产品终止日 | 2099年12月31日 |
杠杆水平 | 100.03% |
风险等级 | R2（中低风险类） |
产品管理人 | 江门农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
币种 | 人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
主要财务指标 | 报告期（2024年10月01日-2024年12月31日） |
1.期末产品资产净值 | 171,900,559.20 |
2.报告期最后一个交易日产品资产净值 | 171,900,559.20 |
3.期末产品份额净值 | 1.055913 |
4.报告期最后一个交易日产品份额净值 | 1.055913 |
5.期末产品份额累计净值 | 1.055913 |
6.报告期最后一个交易日产品份额累计净值 | 1.055913 |
2024年第四季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为4.04%。
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立严格符合资管新规要求。产品自2023年02月16日成立以来，累计管理份额规模162,797,922.09份，截至2024年12月31日，净值171,900,559.20元。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响引起波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限短于或等于产品期限，截止至报告日未采用杠杆融资策略，有效防范本产品的流动性风险。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
项目 | 占组合资产比例(穿透前)(%) | 占组合资产比例(穿透后)(%) | |
固定收益投资 | 53.66 | 53.65 | |
其中：债券（含同业存单） | 53.66 | 53.65 | |
2 | 基金投资 | 14.91 | 20.86 |
3 | 资管计划 | 6.07 | 0.00 |
4 | 同业借款 | 17.56 | 17.56 |
其中：本金及应收利息 | - | - | |
资产减值准备（减） | - | - | |
5 | 银行存款和结算备付金合计 | 7.80 | 7.93 |
合计 | 100.00 | 100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
序号 | 资产名称 | 金额(元) | 占比（%） |
河北省金融租赁有限公司 同业借款（2024/09/12） | 20,158,975.06 | 11.72 | |
2 | 银行存款 | 13,413,455.90 | 7.80 |
3 | 天弘同利债券(LOF)E | 11,380,064.87 | 6.62 |
4 | 华泰柏瑞江门农商集合资产 管理计划FOF | 10,431,671.02 | 6.07 |
5 | 24厦国贸控MTN004 | 10,411,514.38 | 6.06 |
6 | 23建安投资PPN002 | 10,360,872.19 | 6.03 |
7 | 24汇通金租债01 | 10,308,962.19 | 6.00 |
8 | 24中原消费债01 | 10,277,998.08 | 5.98 |
9 | 22蚌埠城投MTN001 | 10,258,307.53 | 5.97 |
10 | 23农发清发02 | 10,235,435.21 | 5.95 |
§6 关联交易情况
截至2024年12月31日，本产品不存在关联交易。
江门农村商业银行股份有限公司
2025年1月21日
