§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人广州农村商业银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年01月01日起至2024年03月31日止。
§2 产品概况
产品名称 | 江门农商银行金葵树安盈系列天天开薪开放式净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1412721000043 |
产品类型 | 现金管理类 |
报告期末产品存续规模（份） | 675,476,138.09 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
发行方式 | 公募 |
投资范围 | 第一类：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、公募证券投资基金、债券逆回购、同业借款等债权类资产。 第二类：其他债权类资产；以及其他符合监管规定的资产。 产品因为流动性需要可开展卖出回购等融资业务。 |
产品成立日 | 2021年08月12日 |
产品预计终止日 | 2099年12月31日 |
杠杆水平 | 104.58% |
风险等级 | R2（中低风险类） |
产品管理人 | 江门农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 广州农村商业银行股份有限公司 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
主要财务指标 | 报告期（2024年01月01日-2024年03月31日） |
1.期末产品资产净值 | 675,476,138.09 |
2.报告期最后一个交易日产产品资产净值 | 675,476,138.09 |
3.期末产品份额净值 | 1.000000 |
4.报告期最后一个交易日产品份额净值 | 1.000000 |
5.期末产品份额累计净值 | 1.000000 |
6.报告期最后一个交易日产品份额累计净值 | 1.000000 |
2024年第一季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，第一季度实现的每万份累计收益为53.89元。
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立符合资管新规要求。产品自2021年08月12日成立以来，份额规模675,476,138.09份，截至2024年03月31日，净值675,476,138.09元。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响引起波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，截至报告日未采用杠杆融资策略，有效防范本产品的流动性风险。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
序号 | 项目 | 金额(元) | 占组合资产比例(%) |
1 | 固定收益投资 | 661,740,614.90 | 93.68 |
其中：债券（含同业存单） | 661,740,614.90 | 93.68 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
2 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：股票 | 0.00 | 0.00 | |
3 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
4 | 资管计划 | 0.00 | 0.00 |
5 | 同业借款 | 0.00 | 0.00 |
其中：本金及应收利息 | 0.00 | - | |
资产减值准备（减） | -0.00 | - | |
6 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
7 | 买入返售金融资产 | 39,948,292.18 | 5.65 |
8 | 银行存款和结算备付金合计 | 4,735,549.70 | 0.67 |
9 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 706,424,456.78 | 100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
序号 | 资产名称 | 金额(元) | 占比（%） |
1 | 21农发06 | 51,000,609.48 | 7.22 |
2 | 23光大银行CD120 | 49,878,848.89 | 7.06 |
3 | 23渤海银行CD246 | 49,661,878.58 | 7.03 |
4 | 23重庆银行CD096 | 49,526,779.53 | 7.01 |
5 | 24湖南银行CD020 | 49,524,284.58 | 7.01 |
6 | 银行间7天质押式逆回购 （金元证券股份有限公司） | 39,948,292.18 | 5.65 |
7 | 24恒丰银行CD082 | 39,837,795.45 | 5.64 |
8 | 24郑州银行CD056 | 39,629,049.74 | 5.61 |
9 | 21北京银行小微债02 | 30,972,330.08 | 4.38 |
10 | 21江苏租赁债02 | 30,967,538.36 | 4.38 |
§6 关联交易情况
截至2024年03月31日，本产品没有关联交易。
§7 前十名投资者情况
本产品前10名投资者情况如下：
7.1 前10名投资者持有情况
投资者类别 | 持有份额（份） | 占比（%） |
个人 | 39,884,437.94 | 5.90% |
机构 | 28,966,352.52 | 4.29% |
7.2 达到或超过总份额20%的单一投资者情况
截至2024年03月31日，本产品没有达到或超过总份额20%的单一投资者情况。
江门农村商业银行股份有限公司
2024年4月12日
