江门农商银行2023年理财业务报告
2024-01-15
尊敬的客户：
2023年，我行理财业务经营稳健、运作情况良好，现将理财业务运作情况报告如下：
序号 | 项目 | 内容 |
1 | 当期发行情况 | 2023年，累计发行447期理财产品，累计募集60.99亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上期无变化。 |
2 | 当期到期情况 | 2023年，累计到期兑付399期理财产品，累计到期兑付金额73.03亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上期无变化。 |
3 | 产品存续情况 | 截至2023年末，存续131期理财产品，产品余额为25.14亿元，净值型产品占比100%，该占比相比上年末无变化。 |
4 | 产品收益情况 | 2023年累计兑付399期理财，累计兑付客户收益0.7720亿元。 |
5 | 投资资产规模 | 截至2023年末，理财资金投资资产规模为25.15亿元。 |
6 | 投资资产种类 | 银行存款、债券、债券买入返售、同业存单、同业借款、公募证券投资基金、基金资产管理产品等金融资产。 |
7 | 投资资产比例 | 银行存款（0.39%）、债券（57.21%）、同业存单（14.65%）、同业借款（13.75%）、公募证券投资基金（6.30%）、债券买入返售（6.90%）、基金资产管理产品（0.80%）。 |
8 | 前十项资产名称、规模和比例 | 序号资产名称规模（亿元）比例（%）（1）债券买入返售（金元证券股份有限公司）1.646.51（2）同业借款（洛银金融租赁股份有限公司）1.566.21（3）同业借款（山东汇通金融租赁有限公司）0.783.10（4）23进出01（230301.IB）0.612.43（5）20江滨02（114788.SZ）0.522.06（6）21顺德农商二级（2121053.IB）0.512.05（7）16温州铁投专项债（1680392.IB）0.512.04（8）21农发06（210406.IB）0.512.01（9）同业借款（湖北金融租赁股份有限公司）0.502.00（10）23湖北银行CD056 （112383510.IB）0.501.98
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9 | 流动性风险 分析 | 截至2023年末，我行理财资金投资总体杠杆率为100.04%,且开放式产品的高流动性资产超过5%（现金及一年期以内利率债），理财产品的整体流动性风险可控。 |
备注：报告中理财产品发行、到期、存续及收益情况包含封闭式产品和开放式产品的投资周期情况。
特此报告。
江门农村商业银行股份有限公司
2024年1月15日
