§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2023年10月01日起至2023年12月31日止。
§2 产品概况
产品名称 | 江门农商银行金葵树惠盈系列开放式净值型理财产品270D款 |
产品登记编码 | C1412723000003 |
产品类型 | 固定收益类 |
报告期末产品存续规模（份） | 126,447,117.01 |
收益类型 | 非保本理财产品 |
发行方式 | 公募 |
投资范围 | 第一类：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、公募证券投资基金、债券逆回购、同业借款等债权类资产；以本类资产为投资对象的信托产品，券商、基金、保险等资产管理产品。 第二类：其他债权类、权益类资产；以本类资产为投资对象的信托产品，券商、基金、保险等资产管理产品；以及其他符合监管规定的资产。 产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务，总资产不超过净资产的140%。 |
产品成立日 | 2023年02月16日 |
产品终止日 | 2099年12月31日 |
杠杆水平 | 100.01% |
风险等级 | R2（中低风险类） |
产品管理人 | 江门农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 中国工商银行股份有限公司 |
币种 | 人民币 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
主要财务指标 | 报告期（2023年10月01日-2023年12月31日） |
1.期末产品资产净值 | 129,684,370.27 |
2.报告期最后一个交易日产品资产净值 | 129,658,824.91 |
3.期末产品份额净值 | 1.025601 |
4.报告期最后一个交易日产品份额净值 | 1.025399 |
5.期末产品份额累计净值 | 1.025601 |
6.报告期最后一个交易日产品份额累计净值 | 1.025399 |
2023年第四季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，平均年化收益率约为3.05%。
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立符合资管新规要求。产品自2023年02月16日成立以来，累计管理份额规模126,447,117.01份，截至2023年12月31日，资产净值129,684,370.27元。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响引起波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，所配置的资产剩余期限短于或等于产品期限，截止至报告日未采用杠杆融资策略，有效防范本产品的流动性风险。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
序号 | 项目 | 金额(元) | 占组合资产比例(%) |
1 | 固定收益投资 | 9,231,910.08 | 7.12 |
其中：债券 | 9,231,910.08 | 7.12 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
2 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：股票 | 0.00 | 0.00 | |
3 | 基金投资 | 40,973,286.68 | 31.59 |
4 | 资管计划 | 5,020,968.54 | 3.87 |
5 | 同业借款 | 59,460,037.25 | 45.84 |
其中：本金及应收利息 | 59,482,016.67 | - | |
资产减值准备（减） | -21,979.42 | - | |
6 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
7 | 买入返售金融资产 | 9,805,408.35 | 7.56 |
8 | 银行存款和结算备付金合计 | 5,209,107.64 | 4.02 |
9 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 129,700,718.54 | 100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
序号 | 资产名称 | 金额(元) | 占比（%） |
1 | 山东汇通金融租赁有限公司同业借款（20231128） | 28,093,295.58 | 21.66 |
2 | 洛银金融租赁股份有限公司同业借款（20230607） | 11,236,934.19 | 8.66 |
3 | 山东汇通金融租赁有限公司同业借款（20230829） | 10,119,027.50 | 7.80 |
4 | 洛银金融租赁股份有限公司同业借款（20231221） | 10,010,779.98 | 7.72 |
5 | 银行间7天质押式逆回购 （珠海农商银行金贝壳天天明珠理财产品） | 9,805,408.35 | 7.56 |
6 | 银华同业存单指数7天持有债券型基金 | 8,098,446.67 | 6.24 |
7 | 嘉实同业存单指数7天持有债券型基金 | 6,977,364.79 | 5.38 |
8 | 天弘同利E债券型基金 | 6,060,879.86 | 4.67 |
9 | 天弘增利A债券型基金 | 6,057,120.12 | 4.67 |
10 | 活期存款 | 5,209,107.64 | 4.02 |
§6 关联交易情况
截至2023年12月31日，本产品不存在关联交易。
江门农村商业银行股份有限公司
2024年01月15日
