§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人广州农村商业银行股份有限公司，已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2023年07月01日起至2023年09月30日止。
§2 产品概况
产品名称 | 江门农商银行金葵树安盈系列天天开薪开放式净值型理财产品 |
产品登记编码 | C1412721000043 |
产品类型 | 现金管理类 |
报告期末产品存续规模（份） | 788,370,181.71 |
收益类型 | 非保本浮动收益型 |
发行方式 | 公募 |
投资范围 | 第一类：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、公募证券投资基金、债券逆回购、同业借款等债权类资产。 第二类：其他债权类资产；以及其他符合监管规定的资产。 产品因为流动性需要可开展卖出回购等融资业务。 |
产品成立日 | 2021年08月12日 |
产品预计终止日 | 2099年12月31日 |
杠杆水平 | 100.06% |
风险等级 | R2（中低风险类） |
产品管理人 | 江门农村商业银行股份有限公司 |
产品托管人 | 广州农村商业银行股份有限公司 |
§3 产品业绩表现
单位：人民币元
主要财务指标 | 报告期（2023年07月01日-2023年09月30日） |
1.期末产品资产净值 | 788,370,181.71 |
2.报告期最后一个交易日产品资产净值 | 788,370,181.71 |
3.期末产品份额净值 | 1.000000 |
4.报告期最后一个交易日产品份额净值 | 1.000000 |
5.期末产品份额累计净值 | 1.000000 |
6.报告期最后一个交易日产品份额累计净值 | 1.000000 |
2023年第三季度保持对市场的密切关注，运用多种方式为客户创造收益，第三季度实现的每万份累计收益为55.45元。
§4 报告期内产品运作分析
4.1 报告期内产品运作分析
产品设立符合资管新规要求。产品自2021年08月12日成立以来，份额规模788,370,181.71份，截至2023年9月30日，资产净值788,370,181.71元。
4.2 报告期内产品主要投资风险
产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响引起波动，导致收益水平变化产生风险。主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。
4.3 产品流动性风险分析
本产品流动性风险整体可控，截至报告日采用较低杠杆融资策略，有效防范本产品的流动性风险。
§5 投资组合报告
5.1 产品投资资产种类
序号 | 项目 | 金额(元) | 占组合资产比例(%) |
1 | 固定收益投资 | 603,674,393.71 | 76.52 |
其中：债券（含同业存单） | 603,674,393.71 | 76.52 | |
资产支持证券 | 0.00 | 0.00 | |
2 | 权益投资 | 0.00 | 0.00 |
其中：股票 | 0.00 | 0.00 | |
3 | 基金投资 | 0.00 | 0.00 |
4 | 资管计划 | 0.00 | 0.00 |
5 | 金融衍生品投资 | 0.00 | 0.00 |
6 | 买入返售金融资产 | 75,941,857.47 | 9.63 |
7 | 银行存款和结算备付金合计 | 109,231,735.85 | 13.85 |
8 | 其他资产 | 0.00 | 0.00 |
合计 | 788,847,987.03 | 100.00 |
5.2 前十大资产持仓情况
序号 | 资产名称 | 金额(元) | 占比（%） |
1 | 银行存款 | 109,231,735.85 | 13.85 |
2 | 22西安银行CD043 | 49,733,759.10 | 6.30 |
3 | 23湖北银行CD056 | 49,634,012.83 | 6.29 |
4 | 23西安银行CD029 | 49,569,540.56 | 6.28 |
5 | 20九鼎租赁债 | 41,524,567.33 | 5.26 |
6 | 21苏银租赁债01 | 40,991,193.55 | 5.20 |
7 | 银行间14天质押式逆回购（金元证券）20230925 | 39,952,387.79 | 5.06 |
8 | 22交通银行CD243 | 39,866,597.04 | 5.05 |
9 | 23郑州银行CD230 | 39,552,755.56 | 5.01 |
10 | 银行间14天质押式逆回购（金元证券）20230927 | 35,989,469.68 | 4.56 |
§6 关联交易情况
截至2023年09月30日，本产品没有关联交易。
§7 前十名投资者情况
本产品前10名投资者情况如下：
7.1 前10名投资者持有情况
投资者类别 | 持有份额（份） | 占比（%） |
个人 | 70,043,006.30 | 8.88 |
机构 | 14,307,313.82 | 1.81 |
7.2 达到或超过总份额20%的单一投资者情况
截至2023年09月30日，本产品没有达到或超过总份额20%的单一投资者情况。
江门农村商业银行股份有限公司
2023年10月18日
