江门农村商业银行股份有限公司2025年理财业务报告
2026-02-06
尊敬的客户：
2025年，我行理财业务经营稳健、运作情况良好，现将理财业务运作情况报告如下：
序号 | 项目 | 具体情况 |
1 | 当期发行情况 | 2025年，累计发行451期理财产品，累计募集523,481.93万元，均为固定收益类净值型理财产品。产品占比100%，较上期无变化。 |
2 | 当期到期情况 | 2025年，累计到期兑付448期理财产品，累计到期兑付金额510,192.25万元，均为固定收益类净值型理财产品。产品占比100%，较上期无变化。 |
3 | 产品存续情况 | 截至2025年末，存续133期理财产品，余额276,234.09万元，均为固定收益类净值型理财产品。产品占比100%，较上期无变化。 |
4 | 产品收益情况 | 2025年，累计兑付客户收益5,180.87万元。 |
5 | 投资资产规模 | 截至2025年末，理财资金投资资产规模为276,284.39万元。 |
6 | 投资 资产 种类、规模 及占比 | 序号投资种类规模(万元)(穿透前)占组合资产比例(%)(穿透前)规模(万元)(穿透后)占组合资产比例(%) （穿透后）1活期存款17,078.956.1817,723.386.402同业存单95,393.0134.5395,393.0134.463债券103,120.3137.32103,120.3137.254同业借款31,739.7411.4931,739.7411.475债券买入返售17,919.226.4818,219.226.586公募基金6,065.142.2010,636.863.847资产管理产品4,968.021.800.000.008合计276,284.39100.00276,832.52100.00
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7 | 前十项资产名称、规模和比例（穿透前） | 序号资产名称规模（万元）比例(%)1银行存款（广农）9,133.143.312银行存款（工行）7,945.812.88321渤海银行二级7,302.332.64425交通银行CD0666,981.282.53524海尔消费债016,573.982.386银行间7天质押式逆回购 （金元证券2025/12/31）5,998.022.17716农发185,156.051.87821顺德农商二级5,116.551.859同业借款（山东汇通金融租赁 有限公司2025/10/24）5,019.531.8210银行间7天质押式逆回购 （东莞银行玉兰理财莞利宝周周悦享开放式净值型理财产品2025/12/30）5,000.571.81
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8 | 前十项资产名称、规模和比例（穿透后） | 序号资产名称规模（万元）比例(%)1银行存款（广农）9,133.143.302银行存款（工行）7,945.812.87321渤海银行二级7,302.332.64425交通银行CD0666,981.282.52524海尔消费债016,573.982.376银行间7天质押式逆回购 （金元证券2025/12/31）5,998.022.17716农发185,156.051.86821顺德农商二级5,116.551.859同业借款（山东汇通金融租赁 有限公司2025/10/24）5,019.531.8110银行间7天质押式逆回购 （东莞银行玉兰理财莞利宝周周悦享开放式净值型理财产品2025/12/30）5,000.571.81
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9 | 流动性风险分析 | 截至2025年末，我行理财资金投资总体杠杆率为100.02%,且开放式产品的高流动性资产超过5%，理财产品的整体流动性风险可控。 |
备注：报告中理财产品发行、到期、存续及收益情况包含封闭式产品和开放式产品的投资周期情况。
特此报告。
江门农村商业银行股份有限公司
2026年2月6日
