一、真实案例

2023年2月16日，客户陈女士（化名）匆忙来到江门农商银行武西支行申请转账5万元。该行大堂经理察觉客户神色匆匆，便立刻上前向客户了解情况。陈女士表示接到一名自称是中国人民银行员工的男子来电，该男子能准确说出陈女士名字及证件号码，并提出陈女士征信报告存在不良记录，导致其账户被限制，要求陈女士使用京东金条提高额度才能使用相关账户，并指引陈女士在手机百度中输入“征信管理中心.con”查询个人征信，通过各银行手机APP查询了陈女士名下建行、农行、农商的所有银行账户。转账过程中因陈女士账户限额了，资金不能顺利转出，该男子就要求陈女士前来柜台转账。

二、识别诈骗，避免损失

江门农商银行员工在接待客户时，敏锐意识到客户的异常举动，于是耐心接待客户了解详细情况。该行武西支行负责人还亲自致电陈女士反映的那名男子进行详细沟通，进一步确认了对方行为属于虚假征信类电信诈骗。经过该行员工的详细讲解和风险警示，陈女士意识到自己受骗了，同时感谢江门农商银行工作人员能耐心了解情况，帮助其避免了资金损失。

三、案例启发

近年来，诈骗分子的手段寻出不穷，广大消费者应加强个人信息保护，遇事冷静，切莫轻信陌生人，遇到要求资金转账的应提高警惕，不能贸然转账。

上述案例中，诈骗分子能正确说出客户的姓名、身份证号码等个人信息，骗取客户的信任，利用现在广大消费者注重个人征信的特点，以“影响征信记录”为幌子诱导受害者进行资金转账。因此，大家以后接到陌生电话，要求进行资金转账的，请务必提高警惕。如在使用银行账户过程中有任何有疑问，可以致电银行官方客服电话或到银行咨询。