根据《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号）的有关规定，现将江门农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）重大关联交易事项披露如下：

一、关联交易概述

本行对江门市新会银海集团有限公司、江门市新会鸿业市场管理有限公司等11家关联公司（以下简称“新会银海集团”）授信178,068.15万元，授予其非活期类存款交易额度80,000万元（其中单户最高额度为40,000万元），分别占本行上季末资本净额的12.89%、5.79%（单户占比2.90%），达到重大关联交易标准。江门市新会银海集团有限公司、江门市新会鸿业市场管理有限公司、广东新会水务有限公司、江门市新会银洲湖能源有限公司、江门市新会今古洲民营科技园有限公司、江门市新会区圭成基础设施投资有限公司、新会双水发电(B厂)有限公司为本行主要股东江门市新会鸿业市场管理有限公司的关联方。

截至2024年3月31日，新会银海集团在本行的贷款余额占本行上季末资本净额的4.91%，符合“银行机构对单个关联法人或非法人组织所在集团客户的合计授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的15%”的有关规定。

二、交易对手情况

（一）江门市新会银海集团有限公司位于江门市新会区会城三和大道南11号（一址多照），于2003年12月26日成立，注册资本219,018.258 万元人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人麦锡章，股东为江门市新会新控集团有限公司；经营范围是投资办实业；资产经营管理；基础设施建设。该公司注册资本历年变化情况如下：

（二）江门市新会鸿业市场管理有限公司位于江门市新会区会城朱紫路6号（三楼），于2005年3月10日成立,注册资本47,240万人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人陈永强，股东为江门市新会银海集团有限公司。该公司经营范围是市场物业管理；旅馆经营；投资办实业；承接市政工程；批发、零售：食品、蔬菜、水果、生鲜禽肉、食用农产品。该公司注册资本于2017年11月30日由25,740万元人民币变更为47,240万元人民币。

（三）广东新会水务有限公司位于江门市新会区会城冈州大道中138号，于1994年7月25日成立，注册资本26,620万元人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人黄嘉明，股东为江门市新会银海集团有限公司。该公司经营范围是自来水供应以及相关给排水业务、给排水安装业务；基础设施建设；水质检测。该公司注册资本历年变化情况如下：

（四）江门市新会银洲湖能源有限公司位于江门市新会区会城尚志街4号，于2018年8月1日成立，注册资本20,000万元人民币，法定代表人胡利华，股东为广东新控能源集团有限公司、广东大光明集团有限公司。该公司经营范围是微电网、新能源、分布式能源、储能项目的投资、建设、运营；产业园区项目开发、投资、建设、运营、管理、咨询服务；产业园区配套设施项目投资、建设、管理；房屋租赁；仓储服务（不含易制毒化学品及危险化学品）；物业管理；会议服务；培训（不含保安、驾驶员、教育类、职业培训）；承办展览活动及提供相关服务；工业供水；污水处理；电、热、冷等综合能源的生产经营和销售；电动汽车充电与运营；汽车租赁服务；售电业务；合同能源管理服务。

（五）江门市新会今古洲民营科技园有限公司位于江门市新会区经济开发区葵安路8号，于2003年1月23日成立，注册资本100万元人民币，企业类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人叶增荣，股东为江门市新会银海集团有限公司。该公司经营范围是土地整治服务；土地使用权租赁；住房租赁；非居住房地产租赁；建筑材料销售。

（六）江门市新会区圭成基础设施投资有限公司位于江门市新会区会城龙昌路1号-2四楼，于2020年4月9日成立，注册资本100万元人民币，法定代表人陈杏娟，股东为江门市新会银海集团有限公司。该公司经营范围是基础设施项目投资；产业园投资开发、建设及管理；工业项目投资；投资办实业；房地产开发；物业管理；物业租赁。

（七）新会双水发电(B厂)有限公司位于江门市新会区双水镇工业开发区，于1993年2月15日成立，注册资本1,500万美元，法定代表人黄嘉明，股东为江门市新会银海集团有限公司、溢润（香港）有限公司、广州国溢投资有限公司。该公司经营范围是发电（小电网范围内，单机容量10万千瓦以上燃煤凝汽抽汽两用机组热电联产电站的建设、经营），煤炭批发经营（不设店铺，不涉及国营贸易管理商品、涉及配额、许可证管理商品的，按国家有关规定办理申请），冷却水处理销售，污泥处理。

三、关联交易金额、定价政策及相应比例

新会银海集团为本行战略合作客户，本次对新会银海集团授信178,068.15万元，授予其非活期类存款交易额度80,000万元（其中单户最高额度为40,000万元），分别占本行上季末资本净额的12.89%、5.79%（单户占比2.90%），属于重大关联交易。上述授信及存款交易额度有效期一年，利率按本行存贷款利率定价相关制度执行，且不优于非关联方同类交易的条件，授信具体情况如下：

本次对江门市新会银海集团有限公司、江门市新会鸿业市场管理有限公司、广东新会水务有限公司等7个关联方的利率定价严格按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，关联交易价格公允，并遵循公平公正原则。

四、股东大会、董事会、关联交易控制委员会的意见或决议情况

本行第二届董事会关联交易控制委员会第二十次会议审议通过本次重大关联交易。

本行第二届董事会第三十一次会议审议通过本次重大关联交易。

本行2023年度股东大会审议通过本次重大关联交易。

五、独立董事发表意见情况

本行独立董事对本次重大关联交易均出具了书面意见，认为本次重大关联交易遵循公平、公正、公开的原则，依照本行有关规定执行，符合本行和全体股东的利益，不存在损害本行及股东利益的情形。

江门农村商业银行股份有限公司

                    2024年4月8日