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江门农商银行金葵树惠盈系列开放式净值型理财产品270D款2024年上半年报告
2024-08-20

§1  重要提示

产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

产品托管人中国工商银行股份有限公司,已复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2024年0101日起至2024年06月30日止。

§2  产品概况

产品名称

江门农商银行金葵树惠盈系列开放式净值型理财产品270D款

产品登记编码

C1412723000003

产品类型

固定收益类

报告期末产品存续规模(份)

192,754,389.86

收益类型

非保本理财产品

发行方式

公募

投资范围

第一类:国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所发行的资产支持证券、公募证券投资基金、债券逆回购、同业借款等债权类资产;以本类资产为投资对象的信托产品,券商、基金、保险等资产管理产品。第二类:其他债权类、权益类资产;以本类资产为投资对象的信托产品,券商、基金、保险等资产管理产品;以及其他符合监管规定的资产。产品因为流动性需要可开展存单质押、债券正回购等融资业务,总资产不超过净资产的140%。

产品成立日

2023年02月16日

产品终止日

2099年12月31日

杠杆水平

100.06%

风险等级

R2(中低风险类)

产品管理人

江门农村商业银行股份有限公司

产品托管人

中国工商银行股份有限公司

币种

人民币

§3  产品业绩表现

单位:人民币元

主要财务指标

报告期(2024年0101日-2024年06月30日)

1.期末产品资产净值

200,851,576.55

2.报告期最后一个交易日产品资产净值

200,837,059.72

3.期末产品份额净值

1.042007

4.报告期最后一个交易日产品份额净值

1.041932

5.期末产品份额累计净值

1.042007

6.报告期最后一个交易日产品份额累计净值

1.041932

2024年上半年保持对市场的密切关注,运用多种方式为客户创造收益,平均年化收益率约为3.22%

§4  报告期内产品运作分析

4.1 报告期内产品运作分析

产品设立严格符合资管新规要求。产品自2023年02月16日成立以来,累计管理规模192,754,389.86元,截2024年06月30日,净值200,851,576.55

4.2 报告期内产品主要投资风险

产品的投资品种价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响引起波动,导致收益水平变化产生风险。主要包括:政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、再投资风险等。

4.3 产品流动性风险分析

本产品流动性风险整体可控,所配置的资产剩余期限短于或等于产品期限,截止至报告日未采用杠杆融资策略,有效防范本产品的流动性风险。

§5  投资组合报告

5.1 产品投资资产种类

序号

项目

金额(元)

占组合资产比例(%)

1

固定收益投资

40,876,314.22

20.34


其中:债券(含同业存单)

40,876,314.22

20.34


   资产支持证券

0.00

0.00

2

权益投资

0.00

0.00


其中:股票

0.00

0.00

3

基金投资

84,086,250.89

41.84

4

资管计划

10,088,432.84

5.02

5

同业借款

38,781,840.93

19.30


其中:本金及应收利息

38,819,961.11

-


资产减值准备(减)

-38,120.18

-

6

金融衍生品投资

0.00

0.00

7

买入返售金融资产

10,929,239.85

5.44

8

银行存款和结算备付金合计

16,204,990.44

8.06

9

其他资产

0.00

0.00


合计

200,967,069.17

100.00

 

5.2 前十大资产持仓情况

序号

资产名称

金额(元)

占比(%)

1

山东汇通金融租赁有限公司(20231128)

28,592,701.36

14.23

2

活期存款

16,204,990.44

8.06

3

鑫元中短债A基金

13,221,444.46

6.58

4

易方达富惠C基金

12,077,868.27

6.01

5

天弘同利E基金

11,281,825.36

5.61

6

银行间7天质押式逆回购(金元证券股份有限公司)

10,929,239.85

5.44

7

22余杭创新PPN003

10,313,309.84

5.13

8

23建安投资PPN002

10,245,776.16

5.10

9

洛银金融租赁股份有限公司(20231221)

10,189,139.57

5.07

10

24渤海银行二级资本债01

10,180,353.29

5.07

§6  关联交易情况

截至2024年06月30日,本产品不存在关联交易。

 

江门农村商业银行股份有限公司

                                              2024年8月20

 

 

 


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